С первым апреля или Инвестиционные итоги первого квартала 2022 года

Хотя все классические рекомендации розничному инвестору говорят, что нужно на свой портфель смотреть только раз в году, для его перебалансировки, у меня не очень получается эти рекомендации соблюдать.

Признаться, открываю приложение Interactive Brokers чуть ли не каждый день - поглазеть, а шо ж там происходит.

Итак, результаты за квартал:

Заработал я на инвестициях $17K. Убираем налоги, остается $14K. 

В абсолютных цифрах - на жизнь хватило бы.

Если посмотреть на относительные: 5.7%.

Уберем инфляцию 2%, останется 3.7%.

Убираем налоги, остается 3%.

Умножим на 4, получится почти 112% годовых.

При том, что мне для жизни достаточно 4%, тоже неплохо.

Только нужно помнить, что прибыль это бумажная.

Если сравнить с бенчмарком (стоит помнить, что занятие это не очень разумное), то тоже можно порадоваться за свою удачу - обогнал на 10 процентных пунктов. Ну то такэ, баловство.

Но цифра в целом говорит не всё.

Если немного заглянуть под капот, то у меня 4 субсчета.

Один из них считаю главным на сейчас. Т.к. на нем я занимаюсь stock picking. Покупаю акции компаний, которые платят стабильно увеличивающиеся высокие дивиденды.

Критерии:

• Увеличение размера дивидендов на уровне не ниже инфляции с начала века
• Дивидендная доходность не менее 5%
• Mid cap и крупнее

Этот субсчет сработал лучше всего:

Еще один субсчет - деньги, отданные в управление. 

В прошлом году он мне принес 26% годовых чистыми (после вычетов налогов и вознаграждения управляющему).

В этом году в минусах:

Еще счет, на котором я раньше просто хранил наличность, потому там всегда была нулевая доходность, но в марте решил купить на него несколько "акций роста", не создавая еще один счет. Поэтому цифры, в общем, тоже ни о чем особо не говорят:

Ну и есть еще есть счет, на котором я провожу небольшой эксперимент с пассивной стратегией, разновидность Permanent Portfolio. Т.к. недавно проводил изменения, цифры тоже пока не говорят ни о чем, большую часть квартала там просто лежало золото:

Понятное дело, цифры за квартал, тем более бумажной прибыли, это ни о чем, забавка.

Как выразилась как-то одна знакомая девчушка - "всё это игрушки для взрослых мальчиков". Что-то она в этой жизни понимает...